Công an làm việc với đối tượng Hùng. Ảnh CACC

Ngày 5/7, Công an quận Hà Đông (Hà Nội) cho biết đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can và tạm giam Phạm Mạnh Hùng (34 tuổi, trú tại Mỗ Lao, Hà Đông) về tội “Cưỡng đoạt tài sản” và “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” quy định tại Khoản 4 Điều 170 BLHS và Khoản 2 Điều 201 BLHS. Các quyết định, lệnh trên đã được Viện KSND quận Hà Đông phê chuẩn.

Trước đó, cuối tháng 6/2024, Công an quận Hà Đông tiếp nhận trình báo của bà Vân về việc nhà riêng liên tục bị ném chất bẩn như dầu luyn, mắm tôm... Qua xác minh, bà Vân khai báo có vay tiền của đối tượng dân xã hội 500 triệu đồng kiểu "tín dụng đen" với lãi suất cao... Từ hồ sơ chứng cứ, cơ quan công an bắt giữ Hùng để phục vụ điều tra.

Tại cơ quan công an, Hùng khai nhận, từ tháng 12/2023, đối tượng này hoạt động cho vay lãi nặng dưới hình thức “vay trả lãi ngày” và “vay bốc họ”, với lãi suất từ 146%-365%/năm.

Để tránh bị phát hiện, Hùng không mở cửa hàng và tập trung vào khách hàng quen biết qua các mối quan hệ xã hội giới thiệu. Trước khi cho vay tiền, đối tượng sẽ gặp để thẩm định xem có khả năng trả nợ hay không.

Sau đó, Hùng yêu cầu khách viết giấy vay nợ và giữ lại một số giấy tờ cá nhân. Khi khách vay không trả tiền theo thỏa thuận, Hùng sẽ gọi điện, nhắn tin đe dọa và ném chất bẩn vào nhà để gây sức ép.

Quay trở lại phía nạn nhân, bà Vân do cần tiền nên đã được bạn bè giới thiệu vay tiền của Hùng kiểu trả lãi ngày. Từ tháng 11/2023 đến tháng 4/2024, người phụ nữ đã vay tổng cộng 6 lần với số tiền 500 triệu đồng. 

Bà Vân phải trả lãi 8.000-10.000 đồng/ 1 triệu đồng/ ngày, tương đương 292-365%/ năm. Hai bên thỏa thuận trả lãi 10 ngày/ lần, tổng số tiền lãi bà Vân phải trả là 443 triệu đồng, chưa kể tiền gốc vay.

Tháng 4/2024, bà Vân chậm trả nợ do đó bị tính lãi và phạt là 150 triệu đồng. Đối tượng Hùng cho bà Vân viết giấy vay nợ 150 triệu đồng và sau đó người người phụ nữ không còn khả năng chi trả. Lúc này, Hùng liên tục nhắn tin đe dọa, chửi với và 4 lần dùng dầu luyn trộn mắm tôm ném vào nhà người phụ nữ.

Ngoài bà Vân, cơ quan điều tra còn xác định Hùng cho nhiều người khác vay tiền dưới hình thức bốc bát họ, vay lãi ngày... Cứ 10 triệu đồng, Hùng cắt lãi 2 triệu đồng và phải trả đủ 10 triệu đồng trong vòng 50 ngày (tương đương lãi suất 146%/ năm); hoặc thu lãi 8.000 đồng/1 triệu/ ngày (tương đương lãi 292%/năm).

Quá trình khám xét nơi ở của đối tượng, cũng thu giữ nhiều giấy tờ, tang vật liên quan đến việc cho vay lãi nặng.